Usługi finansowe w zarządzaniu finansami gospodarstw domowych

Z notatki wydawniczej :

Celem opracowania jest przedstawienie aktualnych tendencji na rynku usług finansowych

w Polsce i standardowej ich oferty adresowanej do gospodarstw domowych.

Ich opis obejmuje nie tylko mechanizmy działania, ale także zalety i wady

poszczególnych usług oraz sposób dostępu do nich.

Zaprezentowano również specyfikę poszczególnych typów (sektorów) gospodarstw domowych

uznając, że najważniejszym kryterium w dostępie i wykorzystaniu oferty

usług finansowych jest poziom dochodów.

Książka jest adresowana głównie do studentów wyższych uczelni

poznających problematykę finansów osobistych oraz do osób poszukujących wiedzy

o funkcjonowaniu rynku usług finansowych i zachowaniach klientów tego rynku

– może im pomóc w podejmowaniu niełatwych nieraz decyzji finansowych

 


SPIS TREŚCI :

Wstęp (Ewa Bogacka-Kisiel)

 

Rozdział 1. Narzędzia gospodarowania pieniądzem w gospodarstwie domowym (Jacek Pieczonka, Mariola Willmann)

 

1.1. Pojęcie, tworzenie i wprowadzenie w życie budżetu

1.2. Budżet gospodarstwa domowego jako narzędzie projektowania jego wpływów i wydatków

1.3. Pojęcie, budowa oraz rola bilansu gospodarstwa domowego

1.4. Wykorzystanie rachunku przepływów środków pieniężnych

w zarządzaniu finansami gospodarstwa domowego

 

Rozdział 2. Usługi finansowe dla gospodarstw niezamożnych (Marta Maciejasz-Świątkiewicz)

2.1. Oferta bankowa dla gospodarstw niezamożnych

2.2. Oferta w zakresie ubezpieczeń gospodarczych i społecznych

2.3. Oferta instytucji para- i pozabankowych (działalność instytucji wsparcia socjalnego)

 

Rozdział 3. Rolnicze gospodarstwa domowe jako odbiorcy usług
finansowych (Maja Krasucka)

 

3.1. Bankowe produkty związane z zaspokajaniem popytu na pieniądz

3.2. Kredytowa oferta finansowania bieżących potrzeb rolników i ich rodzin

3.3. Finansowanie inwestycji gospodarstw rolniczych

3.4. Rolnicze gospodarstwa domowe na rynku produktów oszczędnościowych i ubezpieczeniowych

3.4.1. Charakter oszczędności gospodarstw rolników indywidualnych

3.4.2. Produkty oszczędnościowe w bankowej ofercie dla rolników indywidualnych

3.4.3. Charakter i zakres ubezpieczeniowej oferty dla rolników indywidualnych

 

Rozdział 4. Usługi finansowe dla mikroprzedsiębiorstw (Robert Poskart)

 

4.1. Pojęcie mikroprzedsiębiorstwa

4.2. Usługi bankowe skierowane do sektora mikroprzedsiębiorstw

4.2.1. Prowadzenie rachunków bankowych

4.2.2. Kredyty bankowe

4.3. Usługi instytucji poręczeniowych

4.4. Usługi depozytowe

4.5. Pożyczki

4.5.1. Pożyczki z Funduszu Mikro

4.5.2. Europejski Fundusz Rozwoju Wsi Polskiej

4.5.3. Środki Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa

4.5.4. Dotacje z funduszy strukturalnych

4.5.5. Leasing

4.5.6. Factoring

4.6. Usługi finansowe instytucji parabankowych

4.6.1. Fundusze inwestycyjne

4.6.2. Usługi w sferze ubezpieczeń

 

Rozdział 5. Oferta usług finansowych dla sektora zamożnych klientów indywidualnych (Maja  Krasucka)

 

5.1. Bankowość dla zamożnych klientów indywidualnych

5.1.1. Segmentacja klientów bankowości dla zamożnych

5.1.2. Zindywidualizowany charakter obsługi zamożnego klienta

5.1.3. Kompleksowy zakres oferty private banking

5.2. Zarządzanie aktywami zamożnego klienta prywatnego

5.2.1. Pojęcie i zakres usług asset management

5.2.2. Podstawowe strategie budowania portfeli inwestycyjnych

5.2.3. Charakterystyka wybranych elementów oferty asset management

5.2.4. Zorganizowane formy bezpośredniej (osobistej) aktywności

zamożnych inwestorów indywidualnych na rynku kapitałowym

5.3. Kompleksowe zarządzanie majątkiem zamożnego klienta indywidualnego (wealth management)

5.3.1. Pojęcie oraz koncepcja usług wealth management

5.3.2. Charakterystyka wybranych inwestycji rzeczowych

5.3.3. Usługi dodatkowe typu concierge

 

Rozdział 6. Podstawy prawnej ochrony gospodarstw domowych na rynku usług finansowych (Krzysztof Ćwieląg)

 

6.1. Regulacje unijne jako determinanty wewnętrznych uregulowań prawnych

6.2. Polskie regulacje w zakresie ochrony konsumenta

6.2.1. Wymogi dotyczące umów

6.2.2. Ochrona klientów usług bankowych

6.2.3. Ochrona w umowach zawieranych na odległość i elektronicznych środkach płatniczych

6.2.4. Ochrona w zakresie usług inwestycyjnych

6.2.5. Wewnętrzne regulacje instytucji finansowych

6.2.6. Ochrona w przypadku upadłości instytucji finansowej lub klienta

6.3. Świadomość ekonomiczna i dostępność usług bankowych

jako warunek skutecznej ochrony klienta usług finansowych